چگونه در یک استارتاپ سرمایه گذاری کنیم
چگونه در یک استارتاپ سرمایه گذاری کنیم؟ راهنمای سرمایه گذاری در استارتاپ ها
ارائه یک تعریف دقیق از یک استارتآپ میتواند چالش برانگیز باشد: این تعریف میتواند شامل کسبوکاری باشد که محصول یا خدمات جدیدی را تحت شرایطی خاص ایجاد میکند، یا شرکتی است که قصد دارد مشکلی را حل کند که راهحل آن واضح نیست و موفقیت آن تضمین نشده است.
سرمایه گذاری استارت آپی به طور بالقوه پرسود است، اما درک این موضوع مهم است که ریسک های بزرگی به همراه دارد. اکثریت قریب به اتفاق استارتآپها شکست میخورند. حتی اگر تحقیقات خود را درست انجام دهید، میتوانید با جیب پر از هیچ مواجه شوید. در این مقاله مطالبی است که برای شروع سرمایه گذاری در استارتاپ ها باید بدانید.
چگونه از سرمایه گذاری در استارتاپ ها کسب درآمد کنیم؟
هنگامی که در یک استارتاپ سرمایه گذاری می کنید، یک قرارداد سرمایه گذاری با شرکت منعقد می کنید. به طور کلی، چهار نوع مختلف قرارداد سرمایه گذاری وجود دارد که هر کدام راه های مختلفی برای کسب درآمد از سرمایه گذاری شما ارائه می دهند:
بدهی: این نوع قرارداد با پول شما مانند وامی برخورد می کند که سودی به همراه دارد. قرارداد ممکن است یک بازده ثابت، مانند دو برابر سرمایه شما، یا یک بازده متغیر را پرداخت کند. زمان دریافت سود به عملکرد کسب و کار در طول زمان بستگی دارد.
مبلغ قابل تبدیل: این قرارداد به جای سود، نوعی بدهی است که زمانی که استارتآپ اهداف مشخصی را لمس میکند، به سهام تبدیل میشود. عملا شما زمانی که شرکت توسط شرکت دیگری خریداری شد یا در نهایت سهامی عام شد، از سرمایه گذاری خود درآمد کسب می کنید.
سهام: برخی استارت آپ ها ممکن است به شما اجازه دهند سهام آنها را بخرید، درست مانند خرید سهام یک شرکت سهامی عام. فقط توجه داشته باشید که بعضا نمی توانید سهام خود را در استارتاپ بفروشید. برای کسب درآمد، باید سهام خود را تا زمانی که استارت آپ عمومی شود یا توسط شرکت دیگری خریداری شود، نگه دارید.
سود سهام: استارتآپهای موفق در مراحل بعدی به سرمایهگذاران این امکان را میدهند که سهامی را خریداری کنند که سالانه سود سهام پرداخت میکند.
چرا در استارتاپ ها سرمایه گذاری کنیم؟
سرمایهگذاری در استارتآپها به شما امکان میدهد راه حلهایی برای مشکلات چالشبرانگیز بیابید یا در توسعه فناوریهای جدید شرکت داشته باشید.
پتانسیل رشد: خرید سهام شرکت های بزرگ به مراتب ریسک کمتری نسبت به استارت آپ ها دارد، اما به ندرت جایی برای رشد تصاعدی وجود دارد. با این حال، اگر یک استارتآپ موفق را انتخاب کنید، محدودیتی وجود نخواهد داشت. فرصتهای زیادی برای توسعه وجود دارد. یک سود چند برابری عظیم وجود دارد که میتواند بسیار بیشتر باشد. این بخشی از چیزی است که یک سرمایهگذار میخرد.
ایمان به یک ایده جدید: سرمایهگذاری استارتآپ ممکن است برای شما جذاب باشد، زیرا در مورد کارآفرینانی است که یک ایده جدید را دنبال میکنند. مردم اغلب روی چیزی که می خواهند در جهان ببینند، سرمایه گذاری می کنند، خواه پایداری بیشتر باشد یا یک شرکت کفش کتانی واقعا جالب. "هیچ فرصت بهتری برای دیدن چیزی که می خواهید در جهان ببینید و حمایت از آن وجود ندارد."
ارتباطات شخصی: شاید برادر شما در حال راه اندازی یک محصول جدید عالی است، یا شاید همسایه شما باشد. به نظر می رسد یک ایده نوآورانه است و شما می خواهید به تامین مالی پروژه یک دوست یا رابطه کمک کنید. بسیاری از مردم روی استارتآپها سرمایهگذاری میکنند، زیرا در یک شبکه هستند و از پروژهای که میشناسند حمایت میکنند.
احساس رضایت: برای برخی از سرمایهگذاران، سرمایهگذاری استارتآپی کاری است که برای احساسی که به آنها میدهد انجام میدهند - کمک به کسی که یک کسبوکار پیدا کند، ایجاد چیزی جدید، یادگیری در مورد صنایع.
چرا ممکن است نخواهید در استارتاپ ها سرمایه گذاری کنید؟
سرمایهگذاری استارتآپ برای همه مناسب نیست، حداقل برای سرمایهگذارانی که خواهان ریسک پایین و درآمد قابل اعتماد هستند.
استارت آپ ها فوق العاده خطرناک هستند. حدود 90 درصد از تمام استارت آپ ها به دلیل عدم تناسب محصول با بازار، مشکلات بازاریابی، مشکلات تیمی یا مسائل دیگر شکست می خورند. احتمال از دست دادن کامل سرمایه وجود دارد. به طور کلی، استارتآپها تنها زمانی سرمایهگذاری خوبی هستند که آماده از دست دادن 100 درصد چیزی باشید که در اختیار دارید.
استارت آپ ها عملا سرمایه گذاری های غیر نقدینگی هستند. اگر امروز سهامی خریدید و فردا نظر خود را در مورد انتخاب خود تغییر دهید، به راحتی می توانید آن را بفروشید. از سوی دیگر، استارتآپها به شدت غیر نقدشونده هستند. زمانی که در یک استارتاپ سرمایه گذاری می کنید، باید انتظار داشته باشید که پول شما حداقل برای سه تا پنج سال، اگر نه بیشتر، بلوکه شود. اگرچه میتوانید فرصت انحلال را از طریق ثانویه داشته باشید، اما این تضمینی نیست، و سرمایهگذاری شما احتمالاً سالها طول میکشد تا بالغ و محقق شود.
برای دیدن نتایج زمان می برد. حتی اگر یک استارتآپ موفق شود، هنوز ممکن است سالها طول بکشد تا نتیجه سرمایهگذاری شما به دست آید. شما باید صبور باشید و قدرت نگهداری داشته باشید تا به شرکتهای پرتفوی خود فرصت رشد بدهید.
چگونه تصمیم بگیریم که یک استارتاپ یک سرمایه گذاری خوب است؟
نحوه رویکرد شما به سرمایه گذاری استارت آپی برای شما و وضعیت مالی شما منحصر به فرد خواهد بود. کارشناسان توصیه می کنند قبل از اینکه پول خود را روی میز بگذارید، تحقیقات زیادی انجام دهید. قبل از سرمایه گذاری استارتاپی باید بتوانید به این سوالات پاسخ دهید:
در مورد استارتاپ چه می دانید؟
آیا این رشته، صنعت یا محصولی است که با آن آشنایی دارید؟ توصیه می کنیم فقط روی چیزهایی سرمایه گذاری کنید که درک می کنید.
آیا تیم استارتاپ به ایده خود علاقه دارد؟
هر ایده ای می تواند با شکست مواجه شود، وقتی تیم مربوطه روی آن متعصب نباشد که آن را از زمین بلند کند. ما شرکتهایی را دیدهایم که پتانسیل زیادی برای رشد داشتند، اما از خود راضی شدند و رقبای دیگر وارد بازار شدند. برقراری ارتباط با مشتریان، استخدام یک تیم یا توسعه یک استراتژی، و اشتیاق برای یک کارآفرین موفق ضروری است.
آیا استارتاپ تخصص لازم را دارد؟
ما تعدادی از بنیانگذاران را دیدهایم که برای اولین بار یک مدل کسبوکار اثبات شده را شناسایی کردهاند و سعی کردهاند آن را در بستری جدید تکرار کنند و شکست خورده اند زیرا بنیانگذار در تلاش بود تا اصول کسب و کار را بیاموزد در حالی که رقبا می توانستند سریعتر راه اندازی و فعالیت کنند.
ارزش بازار چقدر است؟
داشتن بازار بزرگ و رو به رشد برای استارت آپ ها بسیار مهم است. شرکتها گاهی اوقات یک جایگاه خاص را هدف قرار میدهند و محصولی را توسعه میدهند که آنقدر متمرکز است که حتی زمانی که از رقبای خود پیشی میگیرند، راهی برای تبدیل شدن به یک شرکت بزرگ وجود ندارد. در آن مرحله، مهم نیست که چه کاری انجام میدهید، آموزش مشتریان و رشد اندازه بازارتان تقریباً غیرممکن است.
چرا این؟ چرا حالا؟
آیا این ایده قبلا امتحان شده است؟ اگر نشده است، چرا که نه؟ اگر دارد، چرا قبلاً شکست خورده است؟ هیچ ایدهای به نام ایده خوب اصلی وجود ندارد. چه چیزی باعث می شود که شما به طور منحصر به فردی قادر به دستیابی به هدف باشید؟ آیا تخصص شماست؟ تکنولوژی شما؟ چرا این ایده باید در دنیا باشد و چرا هنوز وجود نداشته است؟
آیا باید روی استارتاپ ها سرمایه گذاری کرد؟
سوال سرمایه گذاری یا عدم سرمایه گذاری در استارتاپ ها تا حد زیادی به شرایط شما بستگی دارد. وضعیت مالی شما خوب است؟ آیا در تلاش برای پرداخت بدهی یا رسیدن به اهداف پس انداز خود هستید؟
وقتی به یک فرد معمولی فکر میکنید که احتمالاً برای بازنشستگی به اندازه کافی پسانداز نکرده است... من توصیه نمیکنم که آنها در یک استارتآپ به عنوان جایگزین سرمایهگذاری کنند. چون پتانسیل از دست دادن سرمایه به سادگی بسیار زیاد است.
به همین دلیل است که در گذشته، سرمایهگذاری استارتآپ تنها برای سرمایهگذاران معتبری که قبلاً درآمد قابل توجه و دارایی خالص بالایی داشتند، در دسترس بود.
اکنون که پلتفرمهای تامین مالی جمعی امکان سرمایهگذاری در یک استارتآپ را برای همه فراهم کردهاند، کارشناسان توصیه میکنند که اصول زیر را در نظر داشته باشید:
با مشاور مالی خود صحبت کنید. برنامه ریز مالی شما کسی نیست که سرمایه گذاری در شرکت های خصوصی جدید و بسیار سوداگرانه را مطرح کند، بنابراین شما باید گفتگو را شروع کنید. ما لزوماً سرمایهگذاری استارتآپی را تشویق نمیکنیم، اما اگر واقعاً برای شما مهم باشد، بخشی از داراییهای شما را به آن اختصاص میدهیم.
فقط مقادیر کم سرمایه گذاری کنید. مشاوران توصیه می کنند یک تکه کوچک از سرمایه گذاری خود را اختصاص دهید. من توصیه نمیکنم بیش از 5 درصد از پورتفولیوی فرد به این کار اختصاص داده شود.
برای از دست دادن همه چیز آماده باشید. پولی که در استارتاپ ها سرمایه گذاری می کنید نباید پول نقدی باشد که برای تحصیلات دانشگاهی یا بازنشستگی فرزندانتان در نظر گرفته اید. تا جایی که ممکن است، این باید «پول سرگرمکننده» سرمایهگذاری شما باشد، به این معنی که اگر شرطبندیهایتان بالا برود، خانهتان را از دست نمیدهید یا آیندهتان را به رهن نمیدهید.
بزرگترین نگرانی من در مورد استارتآپها این است که اغلب برای کسانی که در پسانداز برای اهداف عقب ماندهاند جذابتر هستند. آنها ممکن است احساس کنند که یک استارتآپ میتواند یک کار خانگی. این افراد ممکن است نتوانند از عهده این ریسک برآیند و ابتدا باید روی ایجاد یک سبد متنوع سرمایه گذاری برای انجام اکثر کارهای سنگین تمرکز کنند.
در نانوپل ، مشاورین ما می توانند به شما کمک کنند تا هر میزان از سرمایه خود را چگونه و روی چه استارتاپ هایی سرمایه گذاری کنید تا ریسک موجود را تا حد ممکن به حداقل برسانید. کافی است با ما تماس بگیرید.
